COMO SACAR DE LA CRISIS A ESTADOS UNIDOS Y EUROPA
Por María Elena Ortega Echenique PhD ( c )
La crisis financiera y económica que azota a Estados Unidos, Europa y por ende al conjunto de países del planeta incluido el nuestro, empezó en 1998, el año en que Wall Street popularizó una innovación financiera que terminó con el monopolio de los bancos en la concesión de préstamos hipotecarios para adquirir propiedades inmobiliarias. La innovación consistía en abrir el juego a todo tipo de inversores externos que, a través de la Bolsa, financiaban con su dinero nuevos préstamos hipotecarios llamados los créditos subprime, con tipos de interés más altos y más gastos en comisiones bancarias.
Sin embargo, las crisis financieras empezaron con la crisis de la deuda externa en la década de los ochenta, éstas son continuas y se suceden a nivel mundial, como las que se produjeron en México, los Tigres del Asia, Brasil, Argentina, Rusia y ahora Estados Unidos con la crisis arriba mencionada.
En 1933, se produjo el hundimiento casi completo del Sistema Financiero de Estados Unidos, donde una proporción importante de bancos a través del mundo parecían insolventes. Numerosos economistas podrían decir lo mismo del año 2008 y 2009 en que se produjo una amenaza de hundimiento del sistema bancario y financiero de Estados Unidos y de los países europeos que ha afectado al resto del mundo entrando los países en la llamada Gran Recesión de la que no saben como salir.
Según nuestra opinión, estas crisis se producen debido a la existencia de un desequilibrio en el Sistema Monetario y Financiero Internacional, por la carencia de un centro regulador en los países del Tercer Mundo. Para demostrar la teoría del desequilibrio del Sistema Monetario Internacional, partamos del principio de que Estados Unidos cuenta con el centro financiero de Nueva York, que financia en gran parte al desarrollo de la actividad económica y financiera de la economía norteamericana. Por otro lado, en Europa existe el centro financiero de Londres (City) que regula en parte la actividad económica y financiera de las economías europeas. Pero, al analizar sólo el contexto occidental de nuestro planeta, se observa que en América Latina no existe ningún sistema regulador o centro financiero a nivel internacional que regule la actividad económico-financiera de nuestros países (los centros financieros off-shores son simples centros de registro contable y no pueden ser considerados como verdaderos centros financieros). Se carece de un mecanismo que sirva de ancla y de equilibrio a diferentes variables monetarias y financieras.
Si nos ponemos a analizar las economías llamadas del "sur", en particular a los países de América Latina y África, se observa que ninguna de estas regiones posee un sistema regulador como un Centro Financiero Internacional, de aquí que el problema de la deuda externa en la década de los ochenta y ahora el impacto de las hipotecas subprime hayan sido tan agudos para la economía mundial. Las estructuras financieras de nuestros países son débiles y poco integradas a nivel regional, razón fundamental por la cual, nuestros pueblos no progresan, no alcanzan un desarrollo armónico y se encuentran constantemente deprimidos y azotados por la pobreza.
Se presenta una alternativa de solución al problema de la crisis de Estados Unidos y Europa con la creación de un centro financiero internacional en los países del Tercer Mundo que expanda la actividad de la banca internacional y las empresas en problemas con la ayuda del gobierno de Estados Unidos y de los países europeos a través de la implantación masiva de la gran banca privada internacional junto a otras instituciones multilaterales de crédito y empresas multinacionales conformando dicho Centro Financiero Internacional en algún punto estratégico de la región, planteando entre otros países a Bolivia, situada en el corazón de América Latina, para que sea el lugar privilegiado, escogido por la Comunidad Bancaria y Financiera Internacional para que la implantación de dicho centro equilibre las economías del mundo occidental.
Para la realización de estos proyectos de gran envergadura, que constarían alrededor de unos 15.000 mil millones de dólares y que en mi opinión serían los únicos capaces de sacar de la crisis a las regiones de manera permanente, estructural y no temporal, lo que se necesitaría es la realización coordinada de grandes obras de infraestructura requeridas para la implementación de proyectos de la envergadura propuesta, que podrían constituirse en los más grandes proyectos de las regiones que en mi modesta opinión constituyen la única alternativa para generar miles de empleos, durables, eficientes y de calidad y de trasladar los profesionales altamente calificados del mundo industrializado que están quedando en el desempleo para la implementación de los centros financieros en el Tercer Mundo que ayudarían a salir de la crisis a Estados Unidos, Europa y a la economía global en general.